征集项目中信信托电子渠道销售行为可回溯方案交流征集

中信信托电子渠道销售行为可回溯方案交流征集

一、项目背景

2026年10月，****总局发布《资产管理信托管理办法》，自2027年1月1日起施行。《办法》第三十六条规定："信托公司向自然人销售资产管理信托产品，应当通过营业场所或者自有电子渠道进行。通过营业场所向自然人销售的，应当对销售过程进行录音录像；通过自有电子渠道向自然人销售的，应当对销售过程重点环节进行完整、客观记录。"，我司已部署录音录像能力，覆盖了营业场所及远程人工销售场景的双录要求。现需针对"自有电子渠道（APP、H5）向自然人销售资产管理信托产品"的场景补充建设销售行为可回溯/留痕存证能力，实现电子渠道销售过程重点环节（身份核验、风险测评、产品展示、风险揭示、适当性匹配、电子签约、支付确认等）的完整、客观记录与可追溯管理，确保满足监管合规要求，并具备纠纷取证、质检抽检等配套能力。

现面向社会公开征集具备相关成熟产品及实施经验的供应商，就解决方案进行技术交流。

二、交流内容

重点交流以下内容：

1.产品/解决方案概述

产品架构、部署模式（私有化/混合云/SaaS）、信创适配情况，与现有机构电子销售系统的对接方案及数据关联机制。

2.电子渠道可回溯核心能力

前端采集方式（页面录屏、DOM快照、操作轨迹埋点等）及性能影响评估。

敏感信息脱敏策略（身份证号、银行卡号、密码）。

关键节点覆盖能力：如实名认证（身份核验）、活体核身、风险测评、产品展示、风险揭示强制阅读、适当性匹配校验、电子签约、意愿确认。

会话级证据包组织方式：页面快照/录屏/操作轨迹/业务流水/电子签/时间戳/哈希指纹等能力的组织应用。

3.存证与合规能力：存储策略（防篡改、WORM、加密）、保存周期配置、自动抽检、纠纷一键导出回放等能力

4.行业案例：在银行、保险、证券、信托（如有）等金融机构互联网销售领域的同类项目落地案例。

三、供应商基本要求

1.主体资质：中华人民**国境内依法注册的企业法人，具有独立承担民事责任的能力，经营状态正常。

2.产品/方案成熟度：所提供的销售行为可回溯/留痕存证方案/产品应具备完整的自主知识产权，且已有在金融行业（信托、银行、保险、证券等）的案例。

3.技术能力：支持APP、H5、小程序等多端采集。

4.系统集成：支持与现有销售系统、电子签约系统的对接集成。

请符合条件的意向供应商登录供应商管理门户系统（https://srm-cms.****.cn），登记供应商信息。

联系人：韩诗语

联系电话：010-****2756

电子邮箱：wb_hansy@citictrust.****.cn